Moderna handlare och investerare söker aktivt nya sätt att öka sina intäkter på kryptomarknaden. En innovativ metod som blir allt mer populär är användningen av lån med krypto som säkerhet för att effektivt simulera långa positioner på spotmarknaden.
Enkel sökväg mot Smart Path: Hur fungerar det?
Den enkla vägen innebär att köpa 1 BTC för 50 000 USDT, vänta på att priset stiger till 60 000 USDT och sedan sälja med en vinst på 10 000 USDT.
Dock finns det ett mer effektivt och strategiskt tillvägagångssätt.
Stegen på Smart Path:
- Köp 1 BTC för 50 000 USDT.
- Ta en krypto-backad låntagning genom Cropty-plånboken för 40 000 USDT, med 1 BTC som säkerhet.
- Köp ytterligare 0,8 BTC med de erhållna 40 000 USDT, vilket resulterar i totalt 1,8 BTC och en skuld på 40 000 USDT.
- Vänta på att priset på BTC stiger till 60 000 USDT.
- Sälj 0.67 BTC för 40 000 USDT för att återbetala lånet.
- Sälj resterande 1.13 BTC för 67,800 USDT.
- Uppnå en vinst på 17,800 USDT - en ökning med 1.78 gånger!
Fördelar med krypto-bakade lån:
Hävstång för ökad handelsvolym:
Crypto-stödda lån ger handlare möjlighet att förstärka sina handelspositioner genom att använda lånade medel. Denna hävstång möjliggör en större handelsvolym än vad som skulle vara möjligt med enbart personliga medel.
Exempel: Om en handlare har 1 BTC och tar ett krypto-backat lån på 2 BTC, kan de effektivt handla med en total av 3 BTC, vilket ökar potentialen för vinst.
Riskdiversifiering genom portföljexpansion:
Tillgång till ytterligare medel från krypto-säkerställda lån möjliggör för handlare att diversifiera sina portföljer. Diversifiering innebär att sprida investeringar över olika tillgångar, vilket minskar påverkan av en potentiell förlust i en särskild tillgång på den totala portföljen.
Exempel: Istället för att investera hela lånebeloppet i en enda kryptovaluta kan en handlare fördela pengar till flera kryptovalutor för att sprida risken
Effektiv kapitalförvaltning med minskade finansieringsbehov:
Handlare kan optimera sitt kapital genom att skapa större positioner på marknaden utan att behöva finansiera dessa positioner med sina egna medel. Denna effektiva kapitalhantering möjliggör mer strategiska och effektiva handelsbeslut.
Exempel: En handlare kan använda ett krypto-backat lån för att öppna en större position i en lovande kryptovaluta, och därigenom potentiellt maximera vinster utan att binda upp all tillgänglig kapital.
Risker och viktiga överväganden:
Kryptovalutaprisfluktuationer:
Krypto marknader är kända för sin prisvolatilitet. Värdet på säkerheten som används för lånet kan fluktuera, vilket kan leda till potentiella risker om säkerhetens värde sjunker under lånebeloppet.
Mitigering: Handlare bör hålla sig informerade om marknadstrender, sätta stop-loss-order och regelbundet omvärdera värdet på sin säkerhet.
Potentiell förlust av säkerhet:
Vid betydande prisfall kan kollateralens värde vara otillräckligt för att täcka det återstående lånebeloppet. Detta kan leda till förlust av kollateralen.
Minskning: Handlare bör noggrant övervaka sina låne-till-värde förhållanden, se till att de har en buffert för att klara marknadsfluktuationer.
Riskapportering:
Varje handlare har en annan risktoleransnivå. Det är avgörande för handlare att bedöma sin egen riskaptit och ekonomiska förmåga innan de engagerar sig i krypto-bakade lån.
Minskning: Genomför en noggrann självutvärdering, övervägande personliga ekonomiska situationer, investeringsmål och förmågan att absorbera potentiella förluster.
Genom att gräva djupare i dessa fördelar och risker kan handlare fatta informerade beslut när de använder krypto-backade lån i sina handelsstrategier.
