Les traders et investisseurs modernes cherchent activement de nouvelles façons d'améliorer leurs gains sur le marché des cryptomonnaies. Une méthode innovante gagnant en popularité est l'utilisation de prêts adossés à la cryptomonnaie pour simuler efficacement des positions Long sur le marché au comptant.
Chemin simple vs. chemin intelligent : comment ça fonctionne ?
Le chemin simple consiste à acheter 1 BTC pour 50 000 USDT, attendre que le prix augmente à 60 000 USDT, puis vendre avec un profit de 10 000 USDT.
Cependant, il existe une approche plus efficace et stratégique.
Étapes du Chemin Intelligent :
- Пurchаsеr 1 ВТС pоur 50,000 USDT.
- Prenez un prêt adossé à la cryptomonnaie via le portefeuille Cropty pour 40 000 USDT, en utilisant 1 BTC comme garantie.
- Achetez un supplémentaire de 0,8 BTC avec les 40 000 USDT obtenus, ce qui entraîne un total de 1,8 BTC et une dette de 40 000 USDT.
- Attendez que le prix du BTC monte à 60 000 USDT.
- Vendre 0,67 BTC pour 40 000 USDT pour rembourser le prêt.
- Vendre les 1.13 BTC restants pour 67,800 USDT.
- Réalisez un bénéfice de 17,800 USDT - une augmentation de 1.78 fois!
Avantages des prêts garantis par crypto-monnaie:
Effet de levier pour un volume de trading accru:
Les prêts adossés à la cryptomonnaie permettent aux traders d'amplifier leurs positions commerciales en utilisant des fonds empruntés. Cet effet de levier permet un volume de trading plus important que ce qui serait possible avec uniquement des fonds personnels.
Exemple: Si un trader possède 1 BTC et prend un prêt garanti par crypto de 2 BTC, il peut effectivement trader avec un total de 3 BTC, augmentant ainsi le potentiel de profit
Diversification des risques grâce à l'expansion du portefeuille :
L'accès à des fonds supplémentaires grâce aux prêts adossés à la cryptomonnaie permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles. La diversification implique de répartir les investissements sur différents actifs, réduisant l'impact d'une perte potentielle sur un actif particulier sur l'ensemble du portefeuille.
Exemple: Au lieu d'investir le montant total du prêt dans une seule cryptomonnaie, un trader peut allouer des fonds à plusieurs cryptomonnaies, répartissant ainsi le risque
Gestion efficace du capital avec des besoins de financement réduits:
Les traders peuvent optimiser leur capital en créant de plus grandes positions sur le marché sans avoir à financer entièrement ces positions avec leurs propres fonds. Cette gestion efficace du capital permet de prendre des décisions de trading plus stratégiques et impactantes.
Exemple: Un trader peut utiliser un prêt adossé à la cryptographie pour ouvrir une position plus importante dans une cryptomonnaie prometteuse, maximisant ainsi potentiellement les profits sans immobiliser tout le capital disponible.
Risques et considérations clés:
Fluctuations de prix de la cryptomonnaie :
Les marchés de la cryptographie sont connus pour leur volatilité des prix. La valeur du collatéral utilisé pour le prêt peut fluctuer, ce qui entraîne des risques potentiels si la valeur du collatéral tombe en dessous du montant du prêt.
Atténuation: Les traders doivent rester informés des tendances du marché, définir des ordres stop-loss et réévaluer régulièrement la valeur de leur garantie.
Perte potentielle de collatéral :
En cas de baisses significatives des prix, la valeur du collatéral pourrait ne pas être suffisante pour couvrir le montant du prêt en cours. Cela pourrait entraîner la perte du collatéral.
Atténuation : Les traders devraient surveiller attentivement leurs ratios prêt-valeur, en veillant à disposer d'une marge pour résister aux fluctuations du marché
Évaluation de la tolérance au risque :
Chaque trader a un niveau de tolérance au risque différent. Il est crucial pour les traders d'évaluer leur propre appétit pour le risque et leurs capacités financières avant de s'engager dans des prêts adossés à la cryptomonnaie.
Atténuation : Effectuez une évaluation approfondie de vous-même, en tenant compte de vos situations financières personnelles, de vos objectifs d'investissement et de votre capacité à absorber les pertes potentielles.
En explorant ces avantages et risques, les traders peuvent prendre des décisions éclairées lors de l'utilisation de prêts adossés à la cryptographie dans leurs stratégies de trading.
